この記事を読んでいる方は、不動産投資に興味があるけど、

「本当に稼げるか不安」「なんだか難しそう」「まとまったお金がないけど大丈夫？」

といった疑問を持ち、尻込みしている方も多いのではないでしょうか？

今回の記事では、不動産投資の初心者におすすめな少額投資について紹介したいと思います。

今までの不動産投資と言えば

不動産投資と言ってまず思い浮かぶのは、実物投資ではないでしょうか。

実際のマンション・アパート・一戸建てを購入し、毎月の家賃収入を得る方法です。

この方法は、通常、融資を受けることによりレバレッジをかけられるため、

少ない自己資金でも高額な不動産を購入することができ、

成功すれば自己資金に対して高額な家賃収入と、

不動産が値上がりしたときの売却益が得られます。

自己資金がある程度あり、リスクを取ることができる方、

不動産に詳しい方にはおすすめできる方法です。

しかし、融資の審査が厳しく思うように融資が受けられなかったり、

金融機関への借入返済、管理費、固定資産税などの税金、その他諸経費により、

利益が圧迫され、思うように利益が出なかったり、

値下がりリスク、空室リスク、修繕リスク、災害リスクなどの

様々なリスクに備える必要があったりと、

投資初心者にはハードルが高くおすすめしずらいのも事実です。

そこで不動産投資初心者におすすめしたいのが少額投資です。

不動産の少額投資が初心者におすすめな理由

今回の記事の少額投資とは、一口1万円から数百万円で不動産を購入できる、

不動産少額投資を言います。

不動産の少額投資が初心者におすすめな理由は、主に下記の3つです。

• ローリスク
• 手間と時間がかからない
• ミドルリターン

ローリスク

一口1万円程度から始められる少額投資なので、ローンを組まなくても始められます。

金利上昇リスクを取りたくない方におすすめです。

また、複数の物件に分散投資がされていたり、サブリース契約により家賃保証されていたりすることもあり、

空室リスクが少ないため、リスクを取りたくない方にもおすすめです。

手間と時間がかからない

少額投資は物件の管理をプロに任せられるので、

物件管理や客付け、家賃回収などをする必要がありません。

不動産の管理を全て任せたい人にもおすすめです。

少額投資をしたら後は何もしなくて良いことが多く、

時間がないサラリーマンにもおすすめです。

ミドルリターン

年利数％の商品が多く、銀行の定期預金より高い利回りが期待できます。

数年間使わないお金を少額投資することで、

少しでも安定して資産を増やしたい方におすすめです。

少額投資できる不動産商品3選

少額投資のメリットがわかったところで、

現在、実際に少額投資できる不動産商品を3つ紹介します。

• REIT
• 不動産小口化商品[任意組合型]
• 不動産小口化商品[匿名組合型]

REIT

REITとは不動産投資信託のことで、

投資家から集めた資金を使って、プロが選んだ複数の不動産物件に投資し、

得られた家賃収入や売却益を投資家に分配する商品です。

株式投資と同様に、証券口座を持っていれば、証券市場が空いていればいつでも投資できます。

不動産商品の中では、流動性が高く、急に現金が必要になった時に

換金できるのがメリットです。換金性の高い不動産投資がしたい方におすすめです。

また、オフィス、ホテル、倉庫など様々な不動産に少額投資できるので、

マンションやアパート以外にも興味がある方にもおすすめです。

REITは複数の物件に分散投資しているため、仮に一つの物件が損を出しても、

他の物件が穴埋めしてくれます。

そのため、分散投資でリスクを抑えたい方にもおすすめな少額投資商品です。

しかし、他の少額投資商品と比較して、

市場の影響を受けやすく、思わね高値で売れることがある半面、大きな元本割れのリスクもあります。

REITで安定的な利益を求める場合は、長期的な投資を視野に入れ、急落したときに換金しなくて良い

余裕資産で運用することをおすすめします。

もし中期的に安定的な利益を求めている方には、

次の不動産小口化商品の検討をおすすめします。

不動産小口化商品

一人で購入すると高額になる不動産を、複数人で購入できるように小口化し、

投資家が少額投資できるようにした商品です。

投資した不動産から得られた家賃収入や売却益は、投資額に応じて投資家に分配されます。

不動産の売買・管理・維持は、不動産特定共同事業法という法律に基づき認可を得た事業者が行います。

TOMOTAQUを運営する株式会社イーダブルジーも不動産特定共同事業者です。

いつでも売買することはできませんが、投資期間をあらかじめ自分で選ぶことができるので、

お子様の就学など数年後に大きな出費がわかっている場合でも、安心して少額投資が可能です。

お子様の学費確保や、老後の資金確保にもおすすめな商品です。

また、特定の不動産に投資ができるので、自分好みの物件に少額投資したい方におすすめです。

REITのような価格変動が少ないため、安定した利回りが期待でき、安定志向の方にもおすすめな商品です。

不動産小口化商品には、大きく分けて「任意組合型」と「匿名組合型」があります。

不動産小口化商品[任意組合型]

任意組合型は、投資家と事業者が任意組合という団体を作って管理していく商品です。

投資家が不動産を所有するので、少額投資の中でも、実物投資に近く、

実物投資したいけど経験を積みたい初心者におすすめです。

出資金額が100万円単位だったり、運用期間も10年以上の物が多いなど、

より実物投資に近いものが多いのも特徴です。

また、不動産を所有できるので、相続税・譲与税を節税したい方におすすめです。

なぜかというと、不動産は「路線価」と「固定資産税評価額」をもとに不動産の評価額を計算するので、

実際の不動産価値より少なく計算されることがほどんどで、

相続や贈与した時の評価額を抑えられるので、相続税や贈与税が節税になります。

相続する際に、一戸の不動産を分けて相続するのは現実的に難しいですが、

不動産小口化商品は、口数で分けることができるので、相続する際のもめ事を減らす際にもおすすめとなります。

不動産小口化商品[匿名組合型]

匿名組合型は、投資家が事業者と匿名組合契約を結び、

投資家は事業者に出資を行う形の不動産小口化商品です。

不動産を所有するのは事業者なので、投資家の情報が登記されることがなく、匿名性が高い商品です。

一口1万円から購入できたり、運用期間が数年と短いものが多く、

少額投資初心者にも始めやすい、もっともおすすめする商品になります。

また、優先劣後方式を採用しているものが多く、

不動産の運用によって損失が発生した場合でも、一定の割合までは事業者が負担することで、

投資家の負担をなくし、元本割れのリスクを軽減させています。

極力元本割れのリスクを減らしたい方にはおすすめの商品です。

匿名組合型の中に、「不動産投資クラウドファンディング」というものもあります。

不動産投資クラウドファンディングは、今注目されている新しい少額投資の一つで、

投資家はインターネット上で投資したい不動産を選び、希望する金額だけ少額投資できます。

インターネットでサクサク少額投資をしたい方におすすめです。

TOMOTAQUでも匿名組合型の不動産小口商品を取り扱っております。

少額投資のデメリット

ここまで、少額投資のメリットをお伝えしてきましたが、

少額投資にもデメリットがあります。

主なデメリットは3点。

• 実物投資に比べると利回りが低い傾向
• 投資対象が絞られる
• 元本保証がない

実物投資に比べ、プロに任せている分手数料が取られるため、

利回りが低くなる傾向があります。

また、一部の商品のみの取扱いとなるため、投資対象が絞られます。

人気がある商品の場合、買えなくなる可能性もあります。

最後に、少額投資でも元本保証はないため、資産が減る可能性があります。

まとめ

一口1万円からできる不動産の少額投資を紹介しました。

ローリスクでミドルリターン。

手間や時間がかからない少額投資は、リスクを取りたくない投資初心者や、

不動産に時間が割けないサラリーマンなどにおすすめの投資方法です。

今回紹介した、少額投資は、

・REIT

・不動産小口化商品[任意組合型]

・不動産小口化商品[匿名組合型]

の3種類です。

REITがおすすめの人は、

・証券会社に口座を持っている方

・換金性の高い不動産投資がしたい方

・マンションやアパート以外にも少額投資したい方

・分散投資でリスクを抑えたい方

不動産小口化商品[任意組合型]がおすすめの人は、

・自分好みの物件に少額投資したい方

・安定志向の方

・実物投資したいけど経験を積みたい方

・相続税・譲与税を節税したい方

不動産小口化商品[匿名組合型]がおすすめの人は、

・自分好みの物件に少額投資したい方

・安定志向の方

・少額投資初心者

・元本割れのリスクを減らしたい方

今回の記事はいかがでしたでしょうか。不明点やご質問、または不動産特定御共同事業のトモタクに関する問い合わせ、ご相談は下記の問い合わせフォームよりお願い致します。

それではまた、お会いしましょう。